Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas, referenciado aos sistemas eletrônicos de cobrança, onde o pagamento é realizado de forma prévia e o comprovante é um cartão com informações magnéticas ou eletrônicas gravadas, que são detectados por dispositivo eletrônico (validador) no momento de acesso. É a aplicação de tecnologia eletrônica aos processos de pagamento e controle de tarifas
Utiliza-se o layout Padrão CNAB da FEBRABAN, com os arquivos Remessa e Retorno possuindo três tipos de registros distintos:
Header - Primeiro e único no arquivo.
Detalhe - Onde estão gravados os dados do título, sendo tantos registros Detalhe para quantos forem os títulos descritos.
Trailer - Único e último no arquivo.
Financeiro/A receber & A pagar/Lançamentos/Cobrança Magnética/Remessa
Neste fluxo, o Cliente envia informações para o Local e Natureza.
Os demais filtros de Cliente, Vencimento inicial, Vencimento final, Emissão inicial, Emissão final e Tipo de documento são opcionais.
Se for selecionado Remessa e a Operação Entrada de Título, além dos critérios acima, serão restritos apenas títulos que estão em local de cobrança que seja carteira. É exibido o campo Valor mínimo que pode ser preenchido no filtro também.
Se for selecionado Remessa e a Operação Baixa de Título, além dos critérios acima, serão restritos apenas títulos que estão em cobrança no local/Natureza selecionados.
De acordo com a busca os títulos que satisfazem aos critérios são carregados nas treeviews na parte inferior da tela:
Para os títulos onde a baixa foi confirmada, gerar a baixa do título e a entrada do dinheiro no respectivo local/natureza. O campo Nosso Número na aba de Cobrança em Financeiro/A receber & A pagar/Lançamentos/Títulos é preenchido com a informação contida no layout do arquivo.
Ao finalizar é emitida mensagem REMESSA GERADA COM SUCESSO.
Financeiro/A receber & A pagar/Lançamentos/Cobrança Magnética/Retorno
Solicitar para seleção de arquivo de Retorno, onde é aberta janela dos locais para escolha do arquivo. Após informar o arquivo, clicar em Carregar Retorno. No processo de Retorno, para cada título confirmado, é necessário executar o registro do mesmo.
Depois de selecionar o arquivo, clicar em botão para mostrar o banco de onde é o arquivo, e, os títulos, informando através de icones os que estão na base, e, os que não estão na base de dados.
Dentre os bancos habilitados para retorno, ocorre o Banco do Brasil. O layout não é padrão 240, e, nem CNAB 400, existe pasta separada para 240, e retorno implementado.
A treeview de Títulos exibe o Banco, Cliente, Documento, Parcela, Emissão, Valor, Vencimento e Situação. Somente se houver dados é que o botão Processar estará disponível. As informações dos títulos não localizadas na aplicação são carregadas em Vermelho e não são baixadas.
O arquivo de Retorno é disponibilizado para download.
No header existe um botão "Espelho de Retorno" que é habilitado somente após carga dos dados na treeview. Ao clicar no botão são geradas as informações no relatório, formato paisagem relativas ao arquivo de retorno, e algumas originadas do financeiro. Exibe a logomarca coerente com o banco em questão, dentre eles, Caixa, HSBC e Itaú.
Ao realizar a baixa de retorno a aplicação observa se existe valor informado nas baixas para tarifas de cobrança e se estão preenchidas com valor maior que zero. Nesta Condição:
=> Gera um lançamento de recebimento (débito 'D') no movimento da tesouraria com estado ativo 'A', valor da tarifa de cobrança de retorno com a empresa logada, na conta da tesouraria. Contempla no histórico, 'Movimento lançado automaticamente para débito da tarifa de cobrança de retorno na Baixa.' A data do movimento é a data do dia, ano da data do dia e o mês de competência é o mês da data do dia.
=> Gera o movimento gerencial com a custificação para tarifa de cobrança de retorno. Considera o c.custo e evento do parâmetro do financeiro aba A Receber.
Tarifa Cobrança Retorno - cc e evento do parâmetro( Tarifa a receber)